Ngân hàng Nhà nước Hà Nội cảnh báo: Chỉ giao dịch vàng miếng tại đơn vị được cấp phép

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 1 (Hà Nội) vừa công bố yêu cầu tăng cường quản lý hoạt động kinh doanh vàng trên địa bàn, nhấn mạnh người dân chỉ nên giao dịch vàng miếng tại các tổ chức đã được cấp phép. Cơ quan này cũng đề xuất biện pháp thanh toán nhằm nâng cao tính minh bạch và phòng, chống rửa tiền.

Kiểm tra, phát hiện vi phạm trong kinh doanh vàng

Theo thông báo, trong thời gian qua Ngân hàng Nhà nước đã phối hợp với Công an TP. Hà Nội, cơ quan thuế và Sở Công Thương Hà Nội tiến hành thanh tra, kiểm tra hoạt động mua bán vàng. Qua các cuộc kiểm tra, lực lượng chức năng phát hiện nhiều sai phạm ở một số doanh nghiệp và đã chuyển hồ sơ cho cơ quan có thẩm quyền xử lý theo quy định.

Các vi phạm chủ yếu liên quan đến công tác phòng, chống rửa tiền; chế độ thông tin, báo cáo; trách nhiệm khi doanh nghiệp kinh doanh vàng miếng thay đổi mạng lưới chi nhánh, địa điểm kinh doanh nhưng không thực hiện đúng thủ tục; cùng với đó là các sai phạm về hóa đơn và nghĩa vụ thuế.

Yêu cầu đối với doanh nghiệp và khuyến cáo cho người dân

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 1 nhận định những tồn tại nêu trên cho thấy vẫn còn doanh nghiệp chưa ý thức đầy đủ trách nhiệm tuân thủ pháp luật khi kinh doanh vàng. Cơ quan quản lý đề nghị các doanh nghiệp cập nhật các quy định hiện hành, rà soát quy trình nội bộ, tăng cường đào tạo nhân viên và đặc biệt thực hiện nghiêm các quy định về phòng, chống rửa tiền.

Với người dân, Ngân hàng Nhà nước khuyến cáo chỉ mua, bán vàng miếng tại tổ chức tín dụng và doanh nghiệp được cấp giấy phép kinh doanh vàng miếng. Giao dịch ngoài hệ thống cấp phép có thể vi phạm pháp luật và dẫn tới xử lý.

Đáng chú ý, mọi giao dịch mua, bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên trong một ngày buộc phải thanh toán qua tài khoản ngân hàng của khách hàng và tài khoản của doanh nghiệp kinh doanh vàng tại ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Quy định này nhằm tăng cường minh bạch giao dịch, hỗ trợ quản lý và phòng, chống rửa tiền.

Lợi ích khi giao dịch tại đơn vị được cấp phép

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 1 cho rằng giao dịch tại các địa điểm được cấp phép không chỉ giảm rủi ro pháp lý cho người dân mà còn giúp nâng cao hiệu quả quản lý thị trường vàng, ngăn ngừa gian lận và bảo đảm an ninh, trật tự trên địa bàn.

Danh sách đơn vị được cấp phép tại Hà Nội (đến hết quý I/2026)

Theo danh sách Ngân hàng Nhà nước công bố đến hết quý I/2026, trên địa bàn Hà Nội có 22 ngân hàng được cấp phép kinh doanh mua, bán vàng miếng, gồm:

• Vietcombank
• BIDV
• Agribank
• VietinBank
• MB
• Techcombank
• SeABank
• VPBank
• MSB
• SHB
• TPBank
• VietABank
• SCB
• Sacombank
• Vikki Bank
• Eximbank
• VietBank
• ACB
• Nam A Bank
• HDBank
• OCB
• BVBank

Bên cạnh ngân hàng, người dân cũng có thể giao dịch tại các doanh nghiệp kinh doanh vàng miếng được cấp phép, như SJC miền Bắc, PNJ Hà Nội, Doji, Bảo Tín Minh Châu, Phú Quý, Kim Tín Hà Nội và một số doanh nghiệp khác được cấp phép.

Kết thúc một tuần giao dịch ảm đạm, các chuyên gia cùng nhà đầu tư lại không còn giữ được những dự báo tích cực về triển vọng ngắn hạn của giá.